Posun rizika - prehľad, ako to funguje a formuláre

Posun rizika je stratégia rizika, ktorá spočíva v prenose zodpovednosti za riziko alebo zodpovednosti na inú stranu. Riziko je možné preniesť úplne alebo čiastočne a zaisťuje sa tým, že tretia strana bude s rizikom zaobchádzať hneď, ako sa vyskytne.

Posun rizika

Presun rizika je populárny postup vo finančnom priemysle, kde organizácia Typy organizácií Tento článok o rôznych typoch organizácií skúma rôzne kategórie, do ktorých môžu spadať organizačné štruktúry. Organizačné štruktúry prenášajú zodpovednosť za riziká na inú stranu za poplatok. Nastáva tiež vtedy, keď spoločnosť čeliaca finančnej núdzi podstupuje ďalšie riziká.

Preberaním nadmerného rizika si spoločnosť kladie za cieľ generovať dodatočné príjmy pre svojich akcionárov Akcionár Akcionárom môže byť osoba, spoločnosť alebo organizácia, ktorá drží akcie v danej spoločnosti. Akcionár musí vlastniť minimálne jednu akciu v akciách alebo podielových fondoch spoločnosti, aby sa stal čiastočným vlastníkom. , ktorí dosahujú významné výnosy, ak výsledok dopadne priaznivo. Spoločnosť môže previesť ďalšie riziká z akcionárov na dlžníkov, aby znížila dopad neúspešného podnikania na majiteľov akcií.

Stručné zhrnutie

  • Posun rizika je stratégia riadenia rizika, ktorá prenáša riziko straty alebo zodpovednosti z jednej strany na druhú.
  • Posun rizika je navrhnutý tak, aby znižoval dopad rizika prenosom zodpovednosti za riziko na tretiu stranu.
  • Na rozdiel od zdieľania rizika, posúvanie rizika upravuje dopad rizika na organizáciu.

Pochopenie presunu rizika

Posun rizika je stratégia reakcie na riziko, ktorá sa vykonáva ako súčasť riadenia rizík spoločnosti. Riadenie rizík Riadenie rizika zahŕňa identifikáciu, analýzu a reakciu na rizikové faktory, ktoré tvoria súčasť života podniku. Spravidla sa to deje procesom. Pomáha spoločnosti riadiť možné riziká, ktoré môžu zabrániť projektu dosiahnuť očakávaný výsledok. Posun rizika sa zvyčajne dá uplatniť na negatívne riziká, ktoré môžu vykoľajiť projekt od dosiahnutia jeho cieľa, a preto sa prenášajú na tretiu stranu.

Napríklad spoločnosť so značným dlhom sa môže zapojiť do presunu rizika ako spôsobu ochrany akcionárov pred dopadom rizík poklesu. Keď spoločnosť podstúpi viac rizika (požičia si ďalší dlh), aby sa udržala na hladine, zvyšuje sa podiel akcionárov v spoločnosti.

Zároveň znižuje základné imanie spoločnosti. Prijatím ďalších rizík sa akcionárom zhromaždia všetky potenciálne zisky, ktoré spoločnosť dosiahne, zatiaľ čo riziká poklesu sa prenesú z akcionárov na držiteľov dlhov.

Formy presunu rizika

Posun rizika môže mať nasledujúce formy:

1. Outsourcing

Outsourcing zahŕňa presun rizík spojených s projektom na inú stranu. Väčšina podnikateľov využíva outsourcing ako spôsob prenosu rizík na kompetentnejší subjekt a potom sa zameriava na funkcie, v ktorých je kompetentnejší.

Napríklad internetový obchod elektronického obchodu sa môže rozhodnúť presunúť výrobu svojich hlavných produktov na zmluvného výrobcu, ktorý vlastní infraštruktúru a zdroje potrebné na výrobu produktu za nižšie náklady.

Takýto postup umožňuje obchodu elektronického obchodu zamerať svoju pozornosť a energiu na oblasti, ako je dizajn, zákaznícke služby a marketing, kde je kompetentnejší. Všetky riziká spojené s výrobným procesom sa prenášajú na zmluvného výrobcu.

2. Derivát

Derivát je finančné aktívum, ktoré odvodzuje svoju hodnotu od hodnoty podkladového aktíva, ako sú napríklad akcie, dlhopisy a meny. Devízové ​​transakcie Devízové ​​operácie (Forex alebo FX) sú prepočty jednej meny na druhú konkrétnym kurzom známym ako výmenný kurz. Konverzné kurzy takmer všetkých mien sa neustále pohybujú, pretože sú riadené trhovými silami ponuky a dopytu. . Ide o zmluvu medzi dvoma alebo viacerými stranami, kde jedna strana presúva finančné riziko na druhú stranu.

Podniky kupujú deriváty ako spôsob zaistenia potenciálnych finančných rizík, napríklad kurzového rizika. Investori používajú deriváty na špekulácie s pohybom ceny podkladového aktíva alebo na zabezpečenie proti finančnému riziku straty. Medzi hlavné typy derivátov patria futures, forwardy a opcie.

Alternatívy k presunu rizika

Nasledujú hlavné alternatívy k presunu rizika ako rizikovej stratégii:

1. Zdieľanie rizika

Zatiaľ čo presun rizika je použiteľný na negatívne riziká, zdieľanie rizika sa týka pozitívnych rizík, ktoré predstavujú pre spoločnosť príležitosť. Zdieľanie rizika spočíva v zvýšení pravdepodobnosti vzniku pozitívneho rizika jeho distribúciou do iných organizácií alebo oddelení.

Ak spoločnosť čelí pozitívnemu riziku, zaväzuje sa uzavrieť partnerstvo s inými stranami s cieľom zvýšiť pravdepodobnosť vzniku rizika. Spoločnosť tiež súhlasí s rozdelením výhod a bremena strát, ktoré vzniknú z príležitosti, keď dôjde k riziku.

Pri realizácii veľkého projektu môže spoločnosť zdieľať riziko s ostatnými účastníkmi vzájomne prospešného partnerstva. Napríklad povedzme ABC Limited sa špecializuje na stavbu ciest, ale chýba jej kapacita na realizáciu veľkých projektov.

Pri riešení nedostatkov spolupracuje ABC so svojím konkurentom XYZ Corp., aby spojili svoje zdroje s cieľom uchádzať sa o veľkú zákazku na výstavbu ciest. Ak bude zmluva uzavretá, obe spoločnosti budú môcť profitovať z výnosov zo zmluvy.

2. Prenos rizika

Transfer rizika sa často zamieňa s presunom rizika. Transfer rizika je stratégia riadenia rizika, ktorá vedome prenáša riziko na inú stranu. Príkladom prevodu rizika je kúpa poistnej zmluvy, pri ktorej poistník prevádza riziko straty na poisťovateľa.

Poistná zmluva prenáša zodpovednosť za poistené riziko na inú osobu, ktorá je schopná toto riziko zvládnuť. V zdravotníctve si lekári kupujú poistenie pre prípad zanedbania povinnej starostlivosti, aby sa chránili pred rizikom straty v dôsledku žalôb o pacienta.

V prípade, že lekára zažaluje pacient, znáša náklady na súdny spor, ako aj prípadné škody priznané súdom poisťovateľ. Poisťovateľ si za prijatie rizika účtuje poistné.

Ďalšie zdroje

Finance je oficiálnym poskytovateľom certifikovaného bankového a úverového analytika (CBCA) ™. Certifikácia CBCA ™. Akreditácia certifikovaného bankového a úverového analytika (CBCA) ™ je globálnym štandardom pre úverových analytikov, ktorý pokrýva financie, účtovníctvo, úverové analýzy, analýzy peňažných tokov, modelovanie zmlúv, splátky pôžičiek a ďalšie. certifikačný program určený na transformáciu kohokoľvek na špičkového finančného analytika.

Tieto ďalšie zdroje, ktoré vám pomôžu stať sa finančným analytikom svetového formátu a posúvať svoju kariéru na maximum, vám pomôžu:

  • Idiosynkratické riziko Idiosynkratické riziko Idiosynkratické riziko, tiež niekedy označované ako nesystematické riziko, je inherentné riziko spojené s investovaním do konkrétneho aktíva - napríklad do akcie -
  • Riadenie rizík v investičnom bankovníctve Riadenie rizík v investičnom bankovníctve Myšlienka riadenia rizík v investičnom bankovníctve sa môže javiť dosť priamočiara, ale aby sme sa téme venovali úplne, začnime krátkym prehľadom
  • Averzia k riziku Averzia k riziku Averzia k riziku sa týka tendencie ekonomického subjektu prísne uprednostňovať istotu pred neistotou. Ekonomický agent vykazujúci averziu k riziku sa považuje za averziu k riziku. Agent averzu k riziku formálne formálne uprednostňuje očakávanú hodnotu hazardu pred samotným hazardom.
  • Systematické riziko Systematické riziko Systematické riziko je tá časť celkového rizika, ktorá je spôsobená faktormi mimo kontroly konkrétnej spoločnosti alebo jednotlivca. Systematické riziko spôsobujú faktory, ktoré pôsobia mimo organizáciu. Všetky investície alebo cenné papiere podliehajú systematickému riziku, a preto ide o nediverzifikovateľné riziko.

Posledné príspevky