Hodnotenie udržateľnosti Morningstar - prehľad, skóre, podmienky

Morningstar Sustainability Rating je konzistentný a objektívny spôsob, ako môžu investori hodnotiť podielové fondy. Podielové fondy. Podielový fond je skupina peňazí zhromaždených od mnohých investorov na účely investovania do akcií, dlhopisov alebo iných cenných papierov. Podielové fondy vlastní skupina investorov a spravujú ich profesionáli. Dozviete sa viac o rôznych druhoch fondov, o tom, ako fungujú, o výhodách a kompromisoch investovania do nich a fondov obchodovaných na burze (ETF) na základe ich dopadu na životné prostredie, spoločnosť a správu a riadenie spoločností (ESG).

Hodnotenie udržateľnosti spoločnosti MorningstarZdroj

Morningstar Sustainability Rating, zavedené v roku 2016, je hodnotením z piatich glóbusov namiesto hviezdičiek. Udáva, či je fond alebo investícia hodnotená ako najnižšia (jeden glóbus), podpriemerná (dva glóbusy), priemerná (tri glóbusy), nadpriemerná (štyri glóbusy) alebo najvyššia (päť glóbusov) v porovnateľnej priemyselnej skupine. Používatelia nájdu hodnotenie udržateľnosti na stránkach s citáciami fondov na webe Morningstar. Hodnotenia sa vydávajú každý mesiac.

Environmentálne, sociálne a správne riadenie (ESG)

Environmentálne, sociálne a vládne ESG (Environmentálne, sociálne a vládne) Environmentálne, sociálne a vládne (ESG) sú kritériá, ktoré celkovo vytvárajú rámec pre hodnotenie dopadu udržateľnosti a sú tromi primárnymi faktormi pri meraní udržateľnosti a spoločenského vývoja. vplyv investícií. Investori si pri investovaní čoraz viac uvedomujú faktory ESG a niektorí tvrdia, že spoločnosti s vyšším ohľadom na faktory ESG majú tendenciu prekonávať spoločnosti, ktoré ich nerobia.

Environmentálne

Environmentálne záujmy sa zameriavajú na oblasti ako zmena podnebia a udržateľnosť. Udržateľnosť Udržateľnosť je v podstate schopnosť uspokojovať potreby súčasnej generácie s využitím dostupných zdrojov bez toho, aby to pôsobilo na ďalšie generácie. Zahŕňajú často úvahy o externalitách, ako sú emisie uhlíka z fosílnych palív a znižovanie obmedzených surovín na planéte.

Sociálne

Sociálne záujmy sa zameriavajú na oblasti ako rozmanitosť, ľudské práva, ochrana spotrebiteľa a dobré životné podmienky zvierat.

Správa vecí verejných

Záležitosti správy a riadenia spoločnosti sa zameriavajú na oblasti, ako je napríklad štruktúra riadenia. Štruktúra spoločnosti Štruktúra spoločnosti sa vzťahuje na organizáciu rôznych oddelení alebo obchodných jednotiek v rámci spoločnosti. V závislosti od cieľov spoločnosti a odvetvia, vzťahov so zamestnancami, odmeňovania riadiacich pracovníkov a odmeňovania zamestnancov.

Hodnotenie udržateľnosti Morningstar - ESG

Vysvetlenie hodnotenia udržateľnosti spoločnosti Morningstar

Spoločnosť Morningstar implementovala systém hodnotenia udržateľnosti z dôvodu zvýšeného významu zodpovedného investovania a udržateľného investovania.

Systém hodnotenia je založený na dvoch komponentoch, ktoré vyvinula Sustainalytics, dcérska spoločnosť spoločnosti Morningstar. Sustainalytics sa špecializuje na hodnotenie kótovaných spoločností na základe ich výkonnosti ESG. Hodnotia sa dve zložky:

  1. ESG skóre
  2. Polemiky o ESG

ESG skóre

Fondy dostávajú skóre ESG na základe vyhodnotenia pripravenosti, zverejnenia a výkonnosti podkladových spoločností. Spoločnosti v portfóliu fondu sú klasifikované na stupnici od 0 do 100, čo je relatívne k iným spoločnostiam v globálnej priemyselnej skupine.

Na základe systému skórovania je skóre 0 najhoršie možné skóre, skóre 50 je priemerné skóre a skóre 100 je najlepšie možné skóre.

Polemiky o ESG

Medzi kontroverzie ESG patrí výskum, ktorý identifikuje spoločnosti v rámci fondov, ktoré sa podieľali na udalostiach, ktoré majú negatívny dopad na zainteresované strany, životné prostredie alebo činnosť spoločnosti. Môžu obsahovať napríklad:

  • Právne problémy (diskriminácia alebo škandálne súdy)
  • Poškodenie životného prostredia (úniky ropy)
  • Podvodné správanie (účtovný podvod)

Sustainalytics poskytuje spoločnostiam sporné hodnotenie od jedného do päť a poskytuje aj súvisiace hodnotenie.

Podmienky

Aby mohla spoločnosť Morningstar poskytnúť podielový fond alebo ETF burzový obchodovaný fond (ETF), je burzový obchodovaný fond (ETF) obľúbeným investičným prostriedkom, kde môžu byť portfóliá flexibilnejšie a diverzifikovateľnejšie v širokej škále všetkých dostupných tried aktív. V tejto príručke sa dozviete viac o rôznych druhoch ETF. hodnotenie udržateľnosti, najmenej polovica spravovaných aktív fondu (AUM) musí mať skóre spoločnosti ESG. Morningstar Sustainability Rating potom vezme skóre portfólia a zníži všetky body, ktoré vzniknú z kontroverzií ESG.

Štatistiky o hodnotení udržateľnosti spoločnosti Morningstar

Podľa Morningstar sú podielové fondy a ETF, ktoré si udržiavajú vyššie hodnotenie udržateľnosti, kvalitnejšie a sú udržateľnejšie z dlhodobého hľadiska. Preto tieto fondy prideľujú kapitál spoločnostiam, ktoré sú výhodnejšie, menej volatilné a udržiavajú si široký ekonomický priekop.

Vďaka Morningstar Sustainability Rating môžu investori nájsť ideálne investičné fondy pre svoje individuálne profily rizika a výnosu pri zachovaní naklonenia portfólia smerom k spoločensky zodpovednému investovaniu.

Spoločensky zodpovedné investovanie / Udržateľné investovanie

Spoločensky zodpovedné investovanie sa označuje ako udržateľné, etické alebo „zelené“ investovanie. Zahŕňa to zohľadnenie rôznych faktorov ESG v rámci investičnej stratégie, ktorá sa usiluje o zvýšenie finančnej návratnosti, ale aj o podporu pozitívnych environmentálnych / sociálnych zmien vo svete pri zachovaní transparentnej a efektívnej správy a riadenia spoločností.

V rámci filozofie investovania odborníci zdôrazňujú obavy spoločnosti ESG pri identifikácii spoločností vyššej kvality. Spoločnosti, ktoré sú v zásade ziskové, ale zároveň zohľadňujú najlepšie záujmy spoločnosti týkajúce sa faktorov ESG, sú dlhodobo udržateľnejšie, a preto z dlhodobého hľadiska dosiahnu vyššie výnosy upravené podľa rizika.

Súvisiace čítania

Finance ponúka Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certifikácia Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ je globálny štandard pre úverových analytikov, ktorý pokrýva financie, účtovníctvo, úverové analýzy, analýzy peňažných tokov, modelovanie zmlúv, pôžičky splátky a ďalšie. certifikačný program pre tých, ktorí chcú posunúť svoju kariéru na vyššiu úroveň. Ak sa chcete vzdelávať a napredovať vo svojej kariére, budú vám užitočné nasledujúce zdroje:

  • Spoločenská zodpovednosť firiem (CSR) Spoločenská zodpovednosť firiem (CSR) Spoločenská zodpovednosť firiem (CSR) označuje stratégie, ktoré spoločnosti uplatňujú v rámci správy a riadenia spoločností a ktoré sú určené na
  • Environmentálna zodpovednosť Environmentálna zodpovednosť Environmentálna zodpovednosť sa vzťahuje na potenciálne environmentálne náklady, ktoré kupujúcemu vzniknú pri kúpe alebo prenájme majetku. Záväzky vznikajú, keď a
  • Greenwashing Greenwashing Greenwashing je miesto, kde firma míňa peniaze na reklamu a marketing, že jej výrobky alebo služby sú ohľaduplné k životnému prostrediu, keď v skutočnosti nie sú
  • Negatívne externality Negatívne externality Negatívne externality sa vyskytujú, keď produkt a / alebo spotreba tovaru alebo služby majú negatívny vplyv na tretiu stranu mimo trhu. Bežná transakcia zahŕňa dve strany, tj. Spotrebiteľa a výrobcu, ktoré sa označujú ako prvá a druhá strana transakcie.

Posledné príspevky