Ak sa chcete naučiť program Excel pre financie, ste na správnom mieste. V spoločnosti Finance sme na misii, ktorá vám pomôže napredovať v kariére finančného analytika ... a byť expertom v Exceli je jeho veľká časť.
V tejto príručke sme rozdelili to, čo považujeme za najdôležitejšie funkcie programu Excel pre finančných profesionálov. Ak sa v tomto zozname prepracujete, sme si istí, že budete dobre pripravení na to, aby ste boli prvotriednym finančným analytikom. Sprievodca analytikom Trifecta® Konečný sprievodca tým, ako byť prvotriednym finančným analytikom. Chcete byť finančným analytikom na svetovej úrovni? Hľadáte postupovať podľa najlepších postupov v odbore a vyčnievať z radu? Náš proces s názvom Analytik Trifecta® pozostáva z analytiky, prezentácie a mäkkých zručností v programe Excel.
Najlepšie 10 funkcií programu Excel pre financie
Tu je 10 najdôležitejších najdôležitejších funkcií a vzorcov, ktoré musíte poznať, jednoduché a jednoduché. Postupujte podľa tejto príručky a budete pripravení riešiť akékoľvek finančné problémy v programe Excel. Je potrebné poznamenať, že hoci každý z týchto vzorcov a funkcií je užitočný nezávisle, je možné ich použiť aj v kombináciách, vďaka ktorým sú ešte výkonnejšie. Na tieto kombinácie upozorníme všade, kde je to možné.
# 1 XNPV
Vzorec: = XNPV (zľavová_sadzba, peňažné toky, dátumy)
Vzorec číslo jeden v programe Excel pre finančných profesionálov musí byť XNPV. Akákoľvek analýza ocenenia zameraná na určenie toho, čo spoločnosti stojí, bude musieť určiť čistú súčasnú hodnotu (NPV) zo série peňažných tokov.
Na rozdiel od bežnej funkcie NPV v programe Excel zohľadňuje XNPV konkrétne dátumy peňažných tokov, a preto je oveľa užitočnejšie a presnejšie.
Ak sa chcete dozvedieť viac, navštívte náš bezplatný kurz Excel Crash.
# 2 XIRR
Vzorec: = XIRR (peňažné toky, dátumy)
Úzko súvisí s XNPV, ďalšou dôležitou funkciou je XIRR XIRR vs IRR Prečo používať XIRR vs IRR. XIRR priraďuje jednotlivým peňažným tokom konkrétne dátumy, vďaka čomu je pri zostavovaní finančného modelu v programe Excel presnejší ako IRR. , ktorá určuje vnútornú mieru návratnosti série peňažných tokov so zreteľom na konkrétne dátumy.
XIRR by sa malo vždy používať podľa bežného vzorca IRR, pretože časové obdobia medzi hotovostnými tokmi sú veľmi nepravdepodobné, že budú úplne rovnaké.
Ak sa chcete dozvedieť viac, prečítajte si našu príručku porovnávajúcu XIRR vs IRR v programe Excel XIRR vs IRR Prečo používať XIRR vs IRR. XIRR priraďuje jednotlivým peňažným tokom konkrétne dátumy, vďaka čomu je pri zostavovaní finančného modelu v programe Excel presnejší ako IRR. .
# 3 MIRR
Vzorec: = MIRR (peňažné toky, náklady na pôžičku, miera reinvestície)
Tu je ďalšia variácia vnútornej miery návratnosti Vnútorná miera návratnosti (IRR) Vnútorná miera návratnosti (IRR) je diskontná sadzba, ktorá spôsobuje, že čistá súčasná hodnota (NPV) projektu je nulová. Inými slovami, jedná sa o očakávanú zloženú ročnú mieru návratnosti, ktorá sa získa na projekte alebo investícii. to je pre finančných odborníkov veľmi dôležité. M znamená Modified a tento vzorec je obzvlášť užitočný, ak sa peniaze z jednej investície investujú do inej investície.
Napríklad si predstavte, či sa hotovostný tok zo súkromného podnikania investuje do štátnych dlhopisov.
Ak je podnik vysoký výnos a dosahuje 18% vnútornú mieru návratnosti (IRR), vnútorná miera návratnosti (IRR) je diskontná sadzba, ktorá vedie k nulovej čistej súčasnej hodnote (NPV) projektu. Inými slovami, jedná sa o očakávanú zloženú ročnú mieru návratnosti, ktorá sa získa na projekte alebo investícii. , ale hotovosť sa počas tejto doby reinvestuje do dlhopisu iba na 8%, kombinovaná vnútorná miera návratnosti (IRR) Vnútorná miera návratnosti (IRR) je diskontná sadzba, ktorá vytvára čistú súčasnú hodnotu (NPV) projekt nula. Inými slovami, jedná sa o očakávanú zloženú ročnú mieru návratnosti, ktorá sa získa na projekte alebo investícii. bude oveľa nižšia ako 18% (bude to 15%, ako je uvedené v príklade nižšie).
Ďalej je uvedený príklad MIRR v akcii.
Ak sa chcete dozvedieť viac, navštívte náš bezplatný kurz Excel Crash.
# 4 PMT
Vzorec: = PMT (sadzba, počet období, súčasná hodnota)
Toto je veľmi častá funkcia v programe Excel pre finančných profesionálov pracujúcich s finančným modelovaním nehnuteľností REFM Náš kurz REFM je navrhnutý tak, aby vás naučil, ako zostaviť finančný model rozvoja nehnuteľností od nuly v programe Excel. Získajte náš kurz REFM už teraz. Vzorec sa najľahšie považuje za kalkulačku splátok hypotéky.
Vzhľadom na úrokovú sadzbu a množstvo časových období (roky, mesiace atď.) A celkovú hodnotu úveru (napr. Hypotéka) môžete ľahko zistiť, koľko budú splátky.
Pamätajte, že takto vznikne celková platba, ktorá zahŕňa istinu aj úroky.
Nižšie uvádzame príklad, ktorý ukazuje, aké budú ročné a mesačné splátky za hypotéku vo výške 1 milión dolárov s 30-ročným obdobím a 4,5% úrokovou sadzbou.
Ak sa chcete dozvedieť viac, navštívte náš kurz finančného modelovania nehnuteľností!
# 5 IPMT
Vzorec: = IPMT (sadzba, súčasné obdobie #, celkový počet období, súčasná hodnota)
IPMT počíta úrokovú časť platby fixného dlhu. Táto funkcia programu Excel funguje veľmi dobre v spojení s vyššie uvedenou funkciou PMT. Rozdelením splátok úrokov v každom období potom môžeme dospieť k splátkam istiny v každom období tak, že použijeme rozdiel PMT a IMPT.
V príklade nižšie vidíme, že splátka úroku v roku 5 je 41 844 dolárov pri 30-ročnej pôžičke so 4,5% úrokovou sadzbou.
# 6 EFEKT
Vzorec: = EFEKT (úroková sadzba, počet období za rok)
Táto finančná funkcia v programe Excel vracia efektívnu ročnú úrokovú sadzbu pre neročné zloženie. Toto je veľmi dôležitá funkcia v programe Excel pre finančných profesionálov, najmä tých, ktorí sa zaoberajú požičiavaním alebo požičiavaním.
Napríklad 20,0% ročná úroková sadzba (RPSN), ktorá sa skladá mesačne, je v skutočnosti efektívna ročná úroková sadzba 21,94%.
Nižšie si pozrite podrobný príklad tejto funkcie programu Excel.
# 7 DB
Vzorec: = DB (náklady, hodnota výplaty, životnosť / počet období, súčasné obdobie)
To je skvelá funkcia programu Excel pre účtovníkov Účtovníctvo Verejné účtovnícke firmy pozostávajú z účtovníkov, ktorých úlohou je slúžiť podnikom, jednotlivcom, vládam a neziskovým organizáciám pripravovaním účtovných závierok, daní a finančných odborníkov. Ak sa chcete vyhnúť vytváraniu veľkého odpisového plánu Klesajúci zostatok (DB) Odpisový harmonogram Na prepojenie troch finančných výkazov (príjem, súvaha, hotovostný tok) v programe Excel je vo finančnom modelovaní potrebný odpisový plán, Excel môže vypočítať vaše odpisové náklady v každé obdobie s týmto vzorcom.
Ďalej uvádzame príklad toho, ako sa dá pomocou tohto vzorca určiť odpis DB.
Vo finančnom modelovaní Čo je finančné modelovanie Finančné modelovanie sa vykonáva v programe Excel na predpovedanie finančnej výkonnosti spoločnosti. Prehľad toho, čo je finančné modelovanie, ako a prečo zostaviť model. , analytici zvyčajne zostavujú odpisový plán ručne. Ak sa chcete dozvedieť viac, pozrite si našu sériu kurzov finančného modelovania.
# 8 RATE
Vzorec: = SADZBA (počet období, výplata kupónu za obdobie, cena dlhopisu, menovitá hodnota dlhopisu, typ)
Funkciu RATE je možné použiť na výpočet výnosu do splatnosti cenného papiera. To je užitočné pri určovaní priemernej ročnej miery návratnosti, ktorá sa získa pri kúpe dlhopisu.
# 9 FV
Vzorec: = FV (sadzba, počet období, platby, začiatočná hodnota, typ)
Táto funkcia je skvelá, ak chcete vedieť, koľko peňazí budete mať v budúcnosti vzhľadom na počiatočný zostatok, pravidelné platby a zloženú úrokovú sadzbu.
V nižšie uvedenom príklade uvidíte, čo sa stane s 25 miliónmi dolárov, ak sa ich rast zvýši o 4,5% ročne po dobu 30 rokov a k celkovému zostatku sa bude ročne pripočítavať milión dolárov. Výsledkom je 154,6 milióna dolárov.
Ak sa chcete dozvedieť viac, navštívte náš Kurz vzorcov pre Excel.
# 10 SKLON
Vzorec: = SLOPE (závislá premenná, nezávislá premenná)
Finanční odborníci musia často vypočítať Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) predstavuje volatilitu výnosov pre podnik bez ohľadu na jeho finančnú páku. Berie do úvahy iba jeho aktíva. Porovnáva riziko nespútanej spoločnosti s rizikom trhu. Vypočítava sa tak, že sa vezme kapitál beta a vydelí sa 1 plus dlh upravený o daň voči kapitálu (volatilita) akcií, keď sa vykonáva analýza ocenenia a finančné modelovanie. Aj keď môžete získať Beta akcií spoločnosti Bloomberg Financial Data Kde nájsť údaje pre finančných analytikov - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR a ďalšie zdroje finančných údajov pre finančných analytikov online alebo z CapIQ CapIQ CapIQ (skratka pre Capital IQ) je platforma pre spravodajstvo o trhu navrhnutá spoločnosťou Standard & Poor's (S&P).Platforma je široko používaná v mnohých oblastiach podnikového financovania, vrátane investičného bankovníctva, prieskumu majetku, správy aktív a ďalších. Platforma Capital IQ poskytuje výskum, údaje a analýzy na súkromných, verejných, často je najlepším postupom zostaviť si analýzu sami v programe Excel.
Funkcia sklonu v programe Excel vám umožňuje ľahko vypočítať Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) predstavuje volatilitu výnosov pre podnik bez ohľadu na jeho finančnú páku. Berie do úvahy iba jeho aktíva. Porovnáva riziko nespútanej spoločnosti s rizikom trhu. Vypočíta sa tak, že sa vezme kapitál beta a vydelí sa 1 plus dlh upravený o daň voči kapitálu, vzhľadom na týždenné výnosy z akcií a index, s ktorým ich chcete porovnať.
Nasledujúci príklad ukazuje, ako presne vypočítať beta v programe Excel pre finančnú analýzu.
Ak sa chcete dozvedieť viac, pozrite si naše kurzy oceňovania online.
Stiahnite si šablónu zadarmo
Zadajte svoje meno a e-mail do nižšie uvedeného formulára a stiahnite si šablónu zadarmo!
Viac zdrojov pre Excel pre financie
Dúfame, že to bol užitočný sprievodca programom Excel pre financie. V spoločnosti Finance sme na misii, aby sme pomohli každému finančnému analytikovi byť špičkovým. Finančné zdroje uvedené nižšie budú mimoriadne cenné, pretože vám pomôžu pri tejto ceste.
Relevantné zdroje zahŕňajú:
- Pokročilé vzorce pre Excel Pokročilé vzorce pre Excel musia vedieť Tieto pokročilé vzorce pre Excel sú dôležité pre poznanie a vaše zručnosti v oblasti finančnej analýzy posunú na ďalšiu úroveň. Pokročilé funkcie programu Excel, ktoré musíte vedieť. Naučte sa najlepších 10 vzorcov Excelu, ktoré každý finančný analytik svetovej úrovne pravidelne používa. Tieto zručnosti zlepšia vašu tabuľkovú prácu v akejkoľvek kariére
- Sprievodca finančným modelovaním Sprievodca finančným modelovaním Sprievodca finančným modelovaním Sprievodca finančným modelovaním obsahuje tipy a osvedčené postupy programu Excel týkajúce sa predpokladov, faktorov, prognóz, prepojenia týchto troch výrokov, analýzy DCF a ďalších.
- Ako byť najlepším finančným analytikom Sprievodca analytikom Trifecta® Konečný sprievodca tým, ako byť prvotriednym finančným analytikom. Chcete byť finančným analytikom na svetovej úrovni? Hľadáte postupovať podľa najlepších postupov v odbore a vyčnievať z radu? Náš proces s názvom The Analyst Trifecta® pozostáva z analytiky, prezentácie a mäkkých zručností
- Kariérna mapa interaktívnych financií
